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华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?
时间:2024-09-22 12:24来源: 未知 点击:

在风光无限的投行里,一部分人是干活的螺丝钉,一部分人是自带资源和单子领奖金的VIP,这早已是华尔街公开的秘密。然而,资源虽然香,单子虽然肥,这些家世显赫的少爷小姐们,也没少干坑惨华尔街投行的事儿。

——金融八卦女作者:邓碧萝小腰总

要论招人看资源,把富二代揽进来实习或上班,谁不是跟华尔街学的呢?

这个暑假,邓文迪和默多克的两个女儿,就在高盛实习,分别是TMT组和消费组。

2005年摩根大通就搞了个“子女聘用计划”,陆陆续续招了100个实习生和全职员工,这件事被公开之后,美国证交委罚了摩根大通2.64亿美元才了事。不过,摩根大通心里感觉冤得慌,因为隔壁的高盛、德银、瑞银、瑞信、花旗、美林美银,哪一家没这么干?

众所周知,在风光无限的投行里,一部分人是干活的螺丝钉,一部分人是自带资源和单子领奖金的VIP,这早已是华尔街公开的秘密。

然而,资源虽然香,单子虽然肥,这些家世显赫的少爷小姐们,也没少干坑惨华尔街投行的事儿。

1.

/ 前辽宁首富上市10亿大单,

掀翻三家顶级投行 /

最狗血的,还得是前东北首富天合化工董事长魏奇的女儿魏娇,像“劳模”一样去投行上班,把自家的上市业务送给公司,结果投行们被她坑了两遍。

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

十年前,几家投行为了保荐一家叫天合化工的公司上市,堪称是抢破了头。

当时的香港投行圈,有一个说法:“天合化工董事长的女儿去哪儿,其10亿美元的上市业务就去哪儿。”而这些在香港地区的投行,大多数是华尔街过去开的,本地和内地的很少。

为了抢下这个大单,投行们使出了祖传的绝招:瑞银、Investec、摩根大通等三家投行抢着把魏奇的女儿魏娇招到自家公司上班。

最后接棒的瑞银为此还摊上了事,把魏娇从摩根大通挖走后,这事儿被捅出来,瑞银高管朱俊伟遭到了内部停职调查。 

不过,停职归停职,不耽误挣钱,最终瑞银还是拿下了这个大单。隔壁摩根士丹利眼见这招有风险,走了个曲线救国,用旗下一只基金以3亿美元入股天合化工,还塞了一位银行家去天合化工做财务总监,也拿下了天合化工的大单。

2014年6月,天合化工顺利登陆港交所,募资共计50亿港元,最终的联合保荐人阵容,是摩根士丹利、瑞银、美银美林联合保荐,外加高盛和中银国际承销。

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

在华尔街,魏奇端着香槟庆祝。

上市后,天合化工股价飞涨,市值一度高达650亿港元,父女俩身价也达到200亿,登上了胡润百富榜,还拿下辽宁首富的称号。

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

可惜啊,出来混是要还的。上市后没几个月,天合化工就被做空机构“匿名分析(AnonymousAnalytics)”给盯上了,甩出来一份67页的沽空报告,说天合化工财务造假,客户的信息也多数是虚构,这股预期回报-100%,目标价直接定成0元,股价应声暴跌。

这机构怎么这样呢,打人不打脸。天合化工迅速发布了一份初步声明,过了几天又补了一份55页的澄清公告,魏奇则怒斥做空机构是在“捏造数据,做空获利”。

然而,几个月后的2015年3月,天合化工连2014年的年报都交不出来,随即开始停牌。这一停牌厉害了,从2015年-2018年,一口气停了4年,期间的财报依旧是拿不出来。

在这停牌期间,发生了一件更奇葩的事。天合化工为了能够争取复牌,选择了“上下打点疏通关系”,结果,找的“门路”是一个骗子团伙,6个人里面,有5个是高中文化,其中两个小弟,负责演戏喊另一个骗子“首长”和“部长”,天合化工的高管一个都没看出来。

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

裁判文书网显示:天合化工副总经理经人介绍认识了黄某某,对方自称身份特殊,可以帮助公司复牌股票,随后黄某某介绍其认识了其他几位自称是国家机关工作人员的人员,几人以股票复牌需要办事费为名骗走1.44亿元,以及奥迪A8汽车一辆。

得,凭空又被骗走了一大笔,这事儿还瞒了很久,到2017年9月,天合化工发现被骗,才报案抓了人。

2020年,天合化工正式退市。

2020年6月9日,香港上市公司天河化工发布公告,6月11日起,公司上市地位将被取消。公司股份自2015年3月26日起已暂停买卖,2017年5月25日,证监会指令联交所暂停该公司的股份买卖。

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

他们家这前后离谱的操作,三家投行没有责任吗?其实,上市之前,就有过一些端倪。

魏奇虽然是化工企业老板,却不完全是个实业家,而是一个资本高手。

90年代,他最初创业的时候,就通过运输公司卖房子拿下的创业资金建厂,联合了很多运输公司的员工出资,等工厂正常运行了,魏奇又联合弟弟魏宣收购天合的股份,最后变成家族全资的厂子。2007年,辽宁天合扩张的时候,魏奇拉来很多金融投资者组成银团,成立中外合资的锦州惠发天合。

这十几年的多次股权运作,魏奇家族都用了各种方法,尽量不用直接支付现金,倒是手上持有的股份,越来越多也越来越值钱。

在成功登陆港交所之前,天合化工已经冲过两次上市,先是在2011年去了英国资本市场,结果不了了之;2013年冲击港交所再次失败;最后重新挑选帮手,找三大投行助阵,才成的。

当然了,三家投行没能躲过秋后算账。香港证监会开出的罚单显示,美林美银被罚款1.28亿港元;摩根士丹利被罚款2.24亿港元;而瑞银最惨,被罚款3.75亿港元外加吊销牌照一年,这波操作下来,挣的钱都吐出来了。

2.

/ 用18万骗走1.75亿,

摩根大通被“90后金融千金”背刺 /

不过,要论损失的金额,港元哪能比得过美元呢?

华尔街投行在富二代的阴沟里翻船,最狠还得看华尔街的千金。 

去年,拥有220多年历史、员工总数24万人、资产超过3.6万亿美元的巨头摩根大通,就出了一个大丑闻,居然被一个90后小姑娘,轻松骗了将近2亿美元,而且骗术还非常低级,让摩根大通狠狠被打脸了。

这个小姑娘名叫查理·贾维斯,她的父亲在华尔街工作了35年,其中11年在高盛,3年在美林美银。贾维斯从小就进了贵族学校,业余爱好也是富豪圈喜欢的马术,毕业后就进了宾夕法尼亚大学沃顿商学院,而且3年就拿到学士学位毕业了,妥妥的时间管理大师。

她爸爸在华尔街管理一家对冲基金,她哥哥又在餐饮巨头当CDO(首席数据官),这家里,又懂数据又懂金融。

所以,贾维斯毕业之后创业,开的就是网站,起名叫Frank,说是专门服务大学生,是助学贷款版的亚马逊。连沃顿商学院当时的优秀校友界面都在替她宣传:“尽管美国有90%的大学生,有资格免费申请援助获得经济帮助,但其中有近一半的学生从未填写过申请表。我校优秀毕业生贾维斯同学,发现了这一巨大不公,创办了金融科技公司Frank。”据了解,网站用的是人工智能技术,给大学生们进行财务规划。

听听人家这项目, 2017年AI还没那么火,已经抓住风口了。

贾维斯顺势主持播客,还接受很多财经报纸的采访,说自己是“女性颠覆者”,上了2019年福布斯《30岁以下精英榜单》和《纽约商业40岁以下40强榜单》。这个过程中,也收获了一堆投资人,包括阿波罗公司董事长马克罗文,还有图斯克风险投资公司和其他一些基金机构。

她那网站迅速做大,号称“450万大学生用户”。追求增长的摩根大通,对这个网站越看越喜欢,拿出1.75亿美元买下她的网站,还很嘚瑟,在媒体发了喜报。

另外,摩根大通还给了贾维斯2000多万的留职奖金,让她进旗下的大通银行,全面负责学生金融产品。

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

贾维斯笑纳了摩根大通的钱和办公室,还贷款了100万美元买下迈阿密的一套高档公寓。

然而没多久,摩根大通发现不对了。他们抽取了网站的40万名用户,发邮件过去询问。结果70%的邮件被直接退回,查无此用户,最终能打开邮件的客户也不过1%。随后,摩根大通开始深入调查,发现Frank的450万客户,大半都是虚构的,实际用户连30万都没到。

原来,贾维斯吹的450万用户,只是花了1.8万美元,买了个客户信息数据包,另外,从ASL市场营销公司购买了200万个包含邮箱的学生信息,这数还不够,她又掏出了7万美元,从另一个第三方机构找来了190万个邮箱,就这样合并凑够了数。

摩根大通崩溃了,1.75亿美元打水漂,而且还打脸:

摩根大通起诉贾维斯时,被她反咬一口,说他们自己没做好尽调就仓促收购了Frank。而且,摩根大通这么急着起诉她,是因为发现做业务过程中有可能违反学生的隐私法,想要取消交易赖账,一通操作之下,摩根大通还“吃了一嘴的毛”。

福布斯也被讽刺了个够,这几年的顶级巨骗,都是他们家评出的未来商业领袖:

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

其实,贾维斯的骗局早就端倪。在登上Fast Company榜单后,贾维斯吹自己获得过10万美元的泰尔奖金,被她主动拒绝了,可基金会主席站出来说了,贾维斯根本没入选。

2017年,美国教育部曾指控Frank存在误导客户认为Frank与美国政府有关联,最后Frank被迫更改网址,声明它不是政府的官方合作伙伴。

贾维斯的一个早期创业伙伴说“(造假)这就是她一直的做事风格,只不过现在被抓到了。”在贾维斯刚创办Frank的时候,用户没几个,她就敢告诉天使投资人手上已经有数千学生用户,她说“那些迂腐的人不会明白的。这就是创业的方式,先造假直到你做出真的(Fake it ‘till you make it.)”

可惜啊,摩根大通收购Frank之前,尽调团队愣是什么也没发现。只能说,世界是一个巨大的草台班子,华尔街的巨头也不例外。

3.

/ 追遍好莱坞女星的亚洲少爷,

让高盛怒赔70亿美元 /

不过,华尔街投行被少爷小姐们坑,金额最逆天的,还属震惊全球的一场世纪大案,至今都让他们忘不了疼,这就是大名鼎鼎的“一马案”。

事情还得从2015年说起,当时美国两家报纸突然发难,报道揭露了一马基金涉嫌洗钱贪污,金额高达7亿多美元。一年后,刘特佐又因国际洗钱、侵吞巨款被控告,不过那会儿他也不在马来西亚境内,早就溜了。

刘特佐就是马来西亚有名的华人富三代,从小混贵族圈。他可能后来最为人所知的还是高调烧钱追女明星。

比如,他追求名媛帕里斯·希尔顿时,为她在一个月里举办了12场派对,上来就是180万英镑的天价香槟,把名酒当成水枪玩。

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

再比如,包下一段海岸线,用昂贵的香槟围城一圈摆成了一个大大的爱心,顶级乐团伴奏,还有浪漫烟花秀和直升飞机从天而降运钻戒,花掉100万英镑,追求萧亚轩:

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这没追到手,他又去追刚和奥兰多·布鲁姆离婚的米兰达可儿,送了她一堆珠宝,11.72克拉的鸽子蛋钻戒、11克拉的钻石耳环、9克拉的吊坠等等,光是那一枚钻戒就价值129万美元。

他爸培养他的重点也很简单:不卷成绩,卷社交搞关系。所以,刘特佐从小就被送到富豪贵族喜欢的地方去,先读马来的国际学校,再去英国顶级的哈罗公学。

高中毕业后,刘特佐进入宾夕法尼亚大学的沃顿商学院学习,这不是巧了吗,跟上一位姐姐是校友。他在校园里把能接触到的人都混熟了,很多中东的王室子弟都很喜欢他。在这期间,刘特佐还交了一个好朋友叫里扎·阿齐兹,他是马来西亚政坛新星纳吉布的继子。

华尔街投行,被多少家世显赫的少爷小姐坑惨?

2009年,纳吉布当选了总理,随即成立了“一个马来西亚发展公司”,也就是上文提到的一马公司,作为新的马来主权财富基金,刘特佐则一直是纳吉布的非官方助理和一马公司的非官方顾问。你没看错,刘特佐没有在一马公司当董事长,只是顾问。

马来西亚调查发现,刘特佐和纳吉布联手从一马基金里面掏了45亿美元出来,远比美国的报纸估计的多多了。值得注意的是,这里头,高盛“功不可没”。

刘特佐人脉关系发挥了重要作用,和他关系好的两位高管蒂姆-莱斯纳和罗杰-吴一心推动高盛和刘特佐合作,最后,在利益诱惑下,两家成了战略合作伙伴,基本上有债刘特佐就找高盛发。

举个例子,有次一马公司想要收购一家发电厂,想在中东发债募资,规模达到17.5亿美元。刘特佐立马通知高盛提条件:项目可以给高盛,但需要从里面套出钱来打点官员,操作完高盛可以获得约10%的佣金。

为了发行这17.5亿美元债券,高盛动用了亚洲及英国的GSI团队来搞,避过监管,成功拿到了1.9亿的佣金。所以,高盛知道他有猫腻吗?知道,但是为了挣钱,做了。

挣了不该挣的钱,终究还得还回去。

2020年8月,高盛与马来西亚达成和解,先支付25亿美元,后又加上归还14亿美元的资产保证,条件是高盛在马来西亚免于刑事法律程序。到10月底,美国司法部也发了通知,暂时不起诉高盛,但想要免除刑事责任,高盛得交29亿美元的和解金。此外,还有几笔“零碎”的地区监管部门罚款:中国香港3.5亿美元,英国9660万英镑,新加坡1.22亿美元,瑞士7000万瑞郎。

全套加起来,超过70亿美元,这把让高盛赔个底掉。

另外,跟刘特佐打得火热的那俩高管也跑不掉,罗杰-吴直接被判处 10 年监禁,蒂姆-莱斯纳被勒令没收 4370 万美元和健身饮料公司 330 万股份。还有一位高盛银行家安德里亚·维拉,因牵涉此案被终身禁止进入金融业。 

金融圈充满了金钱的欲望和贪婪,到底是自带资源的富二代坑了投行,还是他们自己甘作鱼儿上钩最终付出了代价?你们怎么看?

——————

参考资料:

《前辽宁首富坠落?曾拥200亿,公司行贿假领导被骗上亿,今退市》,市界

《她花了12万美元造假,骗了美国金融巨头两亿美元》,新浪科技

《卷入“一马公司丑闻”美国高盛又认罚30亿,累计为去年利润2/3》,环球时报

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